Estima-se que a receita de fraudes de criptomoedas tenha atingido níveis recordes no ano passado em meio a um aumento nos chamados golpes românticos, à medida que os cibercriminosos alavancam a inteligência artificial e se tornam mais organizados, alerta a empresa de pesquisa de blockchain Chainalysis.
Em um relatório divulgado na quinta-feira, a empresa disse que as carteiras de criptomoedas vinculadas a golpes receberam US$ 9,9 bilhões em criptomoedas em 2024, de acordo com suas estimativas iniciais. Ela prevê que o número de 2024 cresça para um recorde de US$ 12,4 bilhões, à medida que a Chainalysis identifica mais carteiras de golpes.
A Chainalysis acrescentou que suas estimativas anuais de atividade de golpes aumentaram em uma média de 24% entre os períodos de relatórios anuais desde 2020.
De acordo com seu relatório de 2024, um dos principais motivos para o aumento na receita de golpes foi o aumento na prevalência de golpes românticos, comumente conhecidos como “abate de porcos”.
O abate de porcos é um tipo de golpe de investimento ou romance no qual um fraudador constrói relacionamentos com as vítimas por meio de mídias sociais ou aplicativos de namoro, com a intenção de enganá-las para obter dinheiro por meio de uma oportunidade de investimento falsa.
O nome “abate de porcos” vem da ideia de que os golpistas devem primeiro “engordar” as vítimas com bajulação e laços fabricados antes de “abater” ou roubar seu dinheiro.
Mais vítimas enviadas para o abate
Em 2024, a receita do abate de porcos cresceu quase 40% ano a ano, com o número de depósitos em golpes de abate de porcos crescendo quase 210% no mesmo período, de acordo com a Chainalysis.
A empresa disse que essas diferentes taxas de crescimento indicaram uma expansão do grupo de vítimas, priorizando mais vítimas em troca de pagamentos menores.
Embora os golpes de abate de porcos se originem predominantemente de grandes compostos de golpes no Sudeste Asiático, há sinais de que esses centros de golpes começaram a se tornar mais dispersos geograficamente, afirmou o relatório.
Em dezembro passado, a agência anticorrupção da Nigéria anunciou a prisão de 792 pessoas em uma batida em um prédio, onde os suspeitos supostamente estavam aplicando golpes românticos que tinham como alvo pessoas principalmente da Europa e das Américas, de acordo com a Reuters.
Golpes românticos geralmente dependem de vítimas de tráfico de pessoas para realizar fraudes. Uma investigação da ProPublica em 2022 descreveu como sindicatos criminosos chineses estavam traficando vítimas para centros no Camboja, Laos e Mianmar, forçando-os a realizar fraudes cibernéticas sob ameaça de violência.
Embora esses compostos de golpes sejam frequentemente conhecidos por executar golpes de abate de porcos, eles também atuam como refúgios para outros tipos de fraudes que podem ser realizadas pela internet, de acordo com Eric Heintz, analista global da International Justice Mission, que é citado no relatório Chainalysis.
“Não é incomum ter vários grupos criminosos operando dentro do mesmo complexo com foco em golpes diferentes”, acrescentou.
Ecossistema de golpes “profissionaliza”
A dinâmica de vários grupos criminosos operando dentro de um complexo também se materializou online por meio da criação de mercados e redes de criptomoedas ilícitas, de acordo com a Chainalysis.
Principalmente, essa tendência foi impulsionada pela Huione Guarantee, um fórum online e mercado peer-to-peer que a Chainalysis diz que opera como um “balcão único” para atores ilícitos que buscam comprar e vender tecnologia, infraestrutura e recursos fraudulentos.
A plataforma em chinês está conectada ao Huione Group, um conglomerado cambojano que oferece serviços legítimos, como remessas para o exterior, seguros e, no passado, até mesmo ofertas de turismo de luxo.
De acordo com a Chainalysis, a atividade da Huione Guarantee em blockchains indica que ela é muito usada para dar suporte à indústria de abate de porcos e para negociação ilícita de produtos e serviços de tecnologia fraudulenta baseada em criptomoedas.
Um dos principais serviços hospedados na plataforma é a lavagem de dinheiro, que os golpistas usam para ocultar suas atividades ilícitas, de acordo com dados da Chainalysis.
Enquanto isso, alguns dos produtos ilícitos encontrados no site incluem listas de dados segmentadas, serviços de hospedagem na web, contas de mídia social e software de IA. Em 2024, os fornecedores de tecnologia de golpes da Huione receberam pelo menos US$ 375,9 milhões em criptomoedas.
Desde 2021, a Huione Guarantee e os fornecedores que anunciam por meio de suas plataformas processaram US$ 70 bilhões em transações de criptomoedas.
“Resumindo, a Huione Guarantee impulsionou e habilitou um ecossistema de golpes que é enorme, crescente e interconectado”, disse a empresa em seu relatório.
A Huione Guarantee não respondeu a uma consulta da CNBC.
Em um aviso de isenção de responsabilidade em seu site, a plataforma diz que não participa ou entende os negócios específicos de seus clientes e é responsável apenas por garantir pagamentos entre compradores e vendedores, de acordo com uma tradução da CNBC da declaração em chinês.
A inteligência artificial facilita golpes
Em 2024, alguns dos fornecedores mais bem-sucedidos na plataforma Huione foram provedores de serviços de IA, que viram a receita crescer 1.900% ano a ano, de acordo com dados da Chainalysis.
Esse crescimento indica uma explosão no uso da tecnologia de IA generativa para facilitar golpes de criptomoedas, o que geralmente envolve golpistas usando a tecnologia para se passar por outros ou gerar conteúdo realista que engana as vítimas a fazer investimentos falsos.
O relatório da Chainalysis disse que há dezenas de fornecedores de software hospedados na Huione Guarantee que vendem esse tipo de software de IA fraudulento.
De acordo com Elad Fouks, chefe de produtos de fraude na Chainalysis e cofundador do aplicativo de detecção de fraudes Alterya, que é citado no relatório, a IA generativa pode ser usada para amplificar e aumentar fraudes e crimes de criptomoedas.
“A GenAI permite a geração de conteúdo falso realista, incluindo sites e listagens, para impulsionar golpes de investimento, golpes de compra e muito mais, tornando esses ataques mais convincentes e difíceis de detectar”, disse Fouks.
Alguns fornecedores da Huione estão até anunciando “serviços de mudança de rosto” por US$ 200 em criptomoedas.
Desde que o ChatGPT da OpenAI foi lançado em 2022 e viu sua popularidade crescer, tem havido um número crescente de casos de grandes empresas perdendo milhões para golpes deepfake. Esses golpes usam IA generativa para criar identidades e vozes sintéticas e falsas que permitem que fraudadores se façam passar por pessoas reais e contornem os controles de verificação de identidade
A Chainalysis diz que o potencial da tecnologia de IA para escalar golpes de criptomoedas exponencialmente aumenta ainda mais os desafios associados ao combate a esses crimes.
Enfrentar golpes de criptomoedas em escala exigirá esforços sustentados de agências governamentais, reguladores e organizações, disse a empresa.